Pero Pay не является лицензированной финансовой организацией. Настоящая политика отражает наши внутренние процедуры и требования партнёров-эмитентов, а не исполнение обязанностей лицензированного субъекта финансового мониторинга. См. раздел о правовом статусе.
Политика определяет меры, применяемые Pero Pay для недопущения использования сервиса в целях отмывания доходов, финансирования терроризма, обхода санкционных ограничений и совершения мошеннических операций.
Политика обязательна для всех пользователей и является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения.
Верификация обязательна для каждого пользователя без исключений. Возможность пропустить проверку, ускорить её или заменить оплатой не предусмотрена ни при каких условиях.
Процедура включает:
Проверку проводит специализированный провайдер Didit. Мы вправе запросить дополнительные документы, включая подтверждение адреса и источника происхождения средств, а также инициировать повторную верификацию в любой момент.
Пользователи проверяются по санкционным и ограничительным перечням, включая списки ООН, Европейского союза, OFAC (США), Великобритании и иные применимые перечни, а также по спискам публичных должностных лиц (PEP) и сведениям о негативной репутации.
Совпадение по санкционному списку влечёт немедленный отказ в обслуживании и блокировку операций.
Сервис недоступен резидентам и лицам, находящимся в юрисдикциях, в отношении которых действуют комплексные санкционные режимы, а также в юрисдикциях, отнесённых FATF к странам с высоким уровнем риска.
Отдельный статичный список не публикуется — соответствие оценивается индивидуально по результатам верификации и актуальных санкционных перечней на момент проверки. На данный момент сервис открыт для пользователей из любой страны, за исключением лиц и юрисдикций, подпадающих под действующие санкции.
Использование сервиса с целью обхода санкционных ограничений прямо запрещено. При выявлении такой цели обслуживание прекращается, а сведения передаются уполномоченным органам, если это требуется законом.
Мы осуществляем текущий контроль операций, включая:
Повышенное внимание вызывают, в частности:
При выявлении рисков мы вправе, в том числе одновременно:
Меры применяются без предварительного уведомления, если уведомление способно воспрепятствовать проверке или запрещено законом. Порядок и права пользователя описаны в разделе 10 Пользовательского соглашения.
Мы исполняем законные запросы уполномоченных органов, судов и платёжных систем и передаём им сведения в требуемом объёме. Законодательство может запрещать нам информировать пользователя о факте такого запроса или передачи сведений.
Сведения о верификации и операциях хранятся не менее 5 лет с момента прекращения отношений с пользователем. Удаление аккаунта не прекращает обязанность хранить такие сведения — см. Политику конфиденциальности.
Ответственный за соблюдение настоящей политики:
Лавинов Иван Степанович, учредитель
Контакт: support@peropay.info
Сообщить о подозрительной активности можно на support@peropay.info.
